Электронный документооборот с МВД, ФСБ и СК: какую информацию запрашивают правоохранительные органы?

Борьба с мошенничеством — одна из основных задач органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности (далее — правоохранительных органов). И эффективность такой борьбы зависит от своевременного получения данных от банков и прочих кредитных организаций. Подключение ЭДО с правоохранительными органами позволяет сократить время на обработку запросов, автоматизируя процедуру.

Какую информацию могут запросить правоохранительные органы?

Какие именно сведения нужно передавать в ответ на официальные запросы от правоохранительных органов, определяют федеральные законы (например, «О банках и банковской деятельности», «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»), а также подзаконные акты (например, постановление Правительства РФ № 1526 от 23 сентября 2020 года). Нормативных актов большое количество, и они отличаются в зависимости от того, кто именно хранит данные (финансовая организация или оператор связи).

Автоматизация ответов на запросы МВД, ФСБ и СК

Сфера Госзапросы — первый в России ИТ-сервис автоматической обработки запросов от органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности (например, МВД, ФСБ и Следственный комитет). Он позволяет получать запросы от указанных правоохранительных органов в режиме онлайн и направлять актуальные сведения в ответ на них без участия сотрудников организации. При этом все данные на запрос будут направлены в установленные законом сроки и надёжно защищены.

Подключаясь к сервису Сфера Госзапросы, вы сможете автоматически передавать в ответ на поступающие запросы следующие сведения:

• данные о владельце вклада или счёта;

• информация о движении денежных средств по счёту и карте;

• смс-сообщения на номер телефона;

• кредитные и дебетовые карты указанного в запросе правоохранительных органов лица;

• арендованные банковские ячейки;

• IP-адреса входов в приложение банка;

• история регистрации в мобильном банке как по номеру телефона, так и по номеру карты;

• выписка по счёту юридического лица и многое другое.

Преимущества использования Сфера Госзапросы

Обмен документами с правоохранительными органами в электронном виде через сервис Сфера Госзапросы — это:

1. Получение реальных запросов. В сервисе Сфера Госзапросы работают только авторизованные уполномоченные сотрудники правоохранительных органов. Каждый запрос подписывается электронной подписью такого сотрудника. Эти действия защищают получателя запроса от подделок и дополнительных проверок.

2. Оперативный ответ на запрос и передача данных в органы. Время на ручную обработку запроса сокращается более чем на 70 %. Обработка запроса занимает в среднем 8 минут (ранее для передачи сведений требовалось до 45 дней). Соблюдение законодательных сроков позволит бизнесу избежать крупных штрафов. Самое минимальное — могут оштрафовать по ст. 19.7 КоАП РФ (для компаний — 3-5 тыс. руб.). Однако риски могут быть и куда серьёзнее, вплоть до привлечения руководства компании к уголовной ответственности за сокрытие или соучастие в преступлении.

3. Надёжная защита информации. Сервис полностью соответствует действующему законодательству: законам «Об электронной подписи», «О персональных данных», УПК РФ. Уровень надёжности Сфера Госзапросы соответствует ГОСТ, стандартам Tier III. Все данные хранятся в зашифрованном виде, можно определить, кто именно и когда выполнял ту или иную операцию, каков её результат.

4. Совместимость с разными ИТ-системами. Технологичное решение сервиса совместимо с различными ИТ-инфраструктурами данных.

5. Российское решение. Сервис реализован на базе российских ИТ-компонентов.

6. Экономия ресурсов. Применение ЭДО позволяет полностью уйти от затрат на печать, отправку и хранение документов.

7. Доступность документов. Архив документов в Сфера Госзапросы доступен 24/7.

8. Ускорение бизнес-процессов и уменьшение рисков человеческого фактора. Это возможно благодаря автоматическому подписанию ответов на запросы правоохранительных органов. Для реализации этого процесса используется сертификат квалифицированной электронной подписи, в котором хранится информация только о юридическом лице без указания данных владельца-физического лица. Однако при желании клиента работа в сервисе может вестись сотрудником финансовой организации. В этом случае он лично проверяет данные, направляемые в правоохранительные органы, и самостоятельно подписывает ответы на запросы. Для этой процедуры необходима квалифицированная электронная подпись физического лица-сотрудника и машиночитаемая доверенность (МЧД), подтверждающая его полномочия.

Внедрение Сфера Госзапросы в системы клиентов

На практике возникает необходимость интеграции сервиса Сфера Госзапросы с внутренними системами клиента. В этом случае специалисты СберКорус сопровождают процесс интеграции с использованием API, обеспечивая корректное взаимодействие между сервисом Сфера Госзапросы и внутренними системами клиента.