Индикаторы рисков сотрудничества

Уникальный инструмент для экспресс-анализа с краткими выводами о проверке компании и маркерами рисков сотрудничества по десяткам параметров.
Оставить заявку

Оцените риски сотрудничества с контрагентом быстро

Сервис проверит партнера и подскажет, на что стоит обратить внимание при оценке рисков. Индикаторы благонадежности формируются исходя из всех данных проверки.
Индикаторы рисков позволят быстро принять решение о сотрудничестве
Расшифровка данных
Инструмент упрощает оценку компании, выводит негативные параметры проверки и существенные факты в ее деятельности.
Безопасное сотрудничество
Индикаторы выявляют зоны риска, степень надежности партнеров и отражают результат в графическом формате.
Оценка компании по версии сервиса
Вывод по анализу всех важных данных контрагента. Инструмент особенно полезен при большом количестве партнеров и позволяет быстро принять решение о прекращении сотрудничества.

Цветовые индикаторы рисков сотрудничества

Экспресс-анализ
Для быстрой оценки контрагента сервис выводит на резюмирующей странице только негативные показатели и существенные факты деятельности. Это позволяет быстро принять решение о дальнейшем сотрудничестве.
Светофор благонадежности
Сервис анализирует данные ФНС, экономическую деятельность, арбитражные дела, банкротство и др. И присваивает всем показателям цветовой индикатор. Зеленый — нарушений нет, оранжевый — нужно обратить внимание, красный — риски при сотрудничестве.
Оценка компании по версии сервиса
Компании присваивается общий цветовой маркер благонадежности по итогам проверки деловой активности предприятия. Он позволяет быстро определить негативные факторы:

  • банкротство,
  • ликвидацию,
  • неисполнение обязательств по договору и т.д.

Подсказки в разделах сервиса
Сервис подскажет, если у компании есть заблокированные счета или недостоверные данные в ЕГРЮЛ. Специальный маркер появится на резюмирующей странице, в экспресс-анализе и в «Светофоре» благонадежности.
Узнайте о рисках сотрудничества с вашими контрагентами
Оставьте заявку на демо-доступ и оцените все функции и возможности сервиса бесплатно
Оставьте заявку на демо-доступ и оцените все функции и возможности сервиса бесплатно
Оставить заявку
Оставьте заявку, и с вами свяжется наш менеджер для предоставления доступа
Нажимая кнопку «Отправить заявку», я даю согласие на обработку своих персональных данных
Другие возможности сервиса
Тарифы
1 пользователь, web-доступ
Проверка контрагентов РФ
  • Нет ограничений по запросам
  • Полное досье контрагента: финансы, арбитражные дела, лицензии, проверки, данные из ФНС и т.д.
  • Мониторинг изменений ключевых данных компании
  • Экспресс-оценка компаний: индикатор надежности
  • Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, заверенная электронной подписью ФНС
1 проверка контрагента
Проверка компании из СНГ
  • Соберем данные из всех источников и предоставим информацию о благонадёжности юрлица
  • Проверка контрагентов из стран СНГ
Заявка на подключение сервиса
Оставьте заявку, и с вами свяжется наш менеджер
для подключения сервиса
Тарифы
Нажимая кнопку «Отправить заявку», я даю согласие на обработку своих персональных данных
Проверка по СНГ
Оставьте заявку, и с вами свяжется наш менеджер
для оформления запроса
Нажимая кнопку «Отправить заявку», я даю согласие на обработку своих персональных данных
Способы интеграции
Посмотрите видео, как работает сервис
Интерфейс и возможности Сервиса Проверки Контрагентов
Часто задаваемые вопросы
Какие риски могут возникнуть при сотрудничестве с ИП и как их оценить?
Прежде, чем начинать сотрудничество с ИП, необходимо тщательно проверить надежность партнера и оценить риски по следующим критериям:

1. Проверьте код ОКВЭД по сделке в реестре. Минфин считает, что:

  • с выручки от деятельности, которой нет в ЕГРИП, предприниматель должен заплатить НДФЛ (письмо от 27.04.2016 № 03-11-11/24293);
  • если такой доход выплачивает организация, то именно она должна исполнить обязанности налогового агента и удержать НДФЛ с суммы, которую перечислила ИП (письмо от 22.11.2017 № 03-04-06/77155).
Поэтому у налоговиков могут возникнуть вопросы и к фирме, и к ИП, которые получили подозрительную выручку. У банков тоже возникнут вопросы, почему коммерсант получает деньги за услуги или работы, если в Госреестре у него нет такого бизнеса. Банкиры вправе запрашивать информацию по любым операциям, вызывающим подозрения (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

2. Уточните у ИП планируемую форму оплаты договора. Из-за новых требований ЦБ банки блокируют счета ИП (методические рекомендации ЦБ от 10.11.2017 № 29-МР). В результате ИП часто не могут произвести оплату поставщику с расчетного счета и просят принять наличные.

Чтобы сократить риски до минимума, проверяйте ИП в сервисе «Проверки контрагентов», скачивайте выписку из ЕГРИП и полный отчет о коммерческой осмотрительности.
Какие риски могут возникнуть при сотрудничестве с компаниями, находящимися на спецрежиме?
При заключении договора с компаниями, которые находятся на «упрощенке», необходимо грамотно спланировать проект по финансовым и налоговым аспектам.

Налог на добавленную стоимость. Компании, ведущие учет по УСН или вносящие оплату по ЕНВД, освобождены от уплаты НДС. Поэтому уменьшить суммы начисленного налога при получении от них товаров и услуг не удастся. То есть при закупках у ИП или ООО на упрощенке «входящего» НДС не будет.

Дробление бизнеса. Если договоры с предпринимателями на ЕНВД или УСН заключаются без подробного анализа их деятельности, есть риск попасть в схему «раздробленного» бизнеса. Сделка будет совершена не с производителем или поставщиком, а с аффилированной по отношению к нему структурой. Это чревато завышением стоимости услуги или товара. Кроме того, фискальные службы могут заподозрить компанию в сговоре и участии в мошеннических схемах.

Аутсорсинг. Налоговая служба стала обращать пристальное внимание на договоры аутсорсинга, которые компании заключают с ООО или ИП, находящиеся на упрощенке. В рамках оптимизации затрат и снижения налоговой нагрузки организации на ОСНО переводят персонал в фирму-аутсорсер, ведущую учет по УСН и освобожденную от уплаты ЕСН. В компании уменьшаются расходы на фонд оплаты труда и отчисления от него, а аутсорсер уплачивает незначительный налог от разницы доходов и расходов. Налоговый орган квалифицирует такие сделки, как получение необоснованной выгоды, особенно при выявлении аффилированности сторон договора.

Договора подряда. Заключение договора ГПХ на выполнение работ с индивидуальным предпринимателем, ведущим учет по упрощенной схеме, также чреват претензиями со стороны ФНС и ПФР. При определенных условиях в соответствии с требования ТК РФ проверяющие органы могут переквалифицировать сделку в обычный трудовой договор. К таким критериям можно отнести:

  • потребность в постоянном выполнении указанных в контракте работ (уборка, мелкий ремонт, архивирование документов и прочее);
  • коллективный характер оказываемых услуг — ИП выполняет такую же работу, что и штатные работники.
Если досье контрагента подтверждает его налоговую дисциплину, деловая репутация не запятнана судебными исками, финансовое состояние говорит о стабильности, значит контракты с таким партнером могут стать выгодными и долгосрочными. Позаботьтесь об этом заранее: проверьте своего потенциального подрядчика в сервисе проверки контрагентов. Принимайте только взвешенные решения!
Применение ст.54.1. НК РФ
Изменение требований к проверке контрагентов

В марте 2021 года ФНС опубликовала письмо, в котором рассматривается порядок применения статьи 54.1 НК РФ. Ранее в 2017 году ФНС ввела термин «должной осмотрительности» и «фирмы-однодневки» для разъяснения условий борьбы с налоговым злоупотреблением и получением необоснованной налоговой выгоды за счет уклонения от уплаты налогов. Но даже с дополнительными пояснениями от ФНС было сложно определить, в какой степени налогоплательщик должен проверять своих контрагентов.

Новая терминология

Понятия «должная осмотрительность» и «фирма-однодневка» ФНС заменила на «коммерческая осмотрительность» и «техническая компания»

Требования к проверке контрагентов и риски

Если установлен факт сомнительной сделки с компанией, а контрагент не ведет реальной экономической деятельности («техническая» компания), то налогоплательщик не может учитывать такие сделки для уменьшения налоговой базы. В таком случае налоговому органу еще предстоит доказать, что налогоплательщик преследовал цель неправомерного уменьшения налоговой обязанности или знал о признаках «технической» компании в лице контрагента.

Налоговый орган проводит проверку:

  • местонахождения лица на момент совершения сделки,
  • достаточность и квалификацию персонала,
  • наличие основных средств,
  • производственных активов,
  • складских помещений,
  • транспортных средств,
  • обязательных разрешений и лицензий.

В письме подчеркивается, что стандарт выбора и проверки контрагентов (коммерческая осмотрительность) в ходе деловой активности применим и в налоговом правоотношении, так как «технические» компании до заключения сделки не могут продемонстрировать деловую историю ведения бизнеса и опыт своих учредителей. Такие компании формируют сверх риски, которые оказываются недопустимыми в рамках деловой деятельности.

Предполагается, что организации должны оценивать не только коммерческую привлекательность сделки, но и деловую репутацию, платежеспособность контрагента, риск неисполнения обязательств, ресурсы и опыт, а при совершении значимых сделок — изучать историю взаимоотношений с другими компаниями и принимать подобные меры. Как работать бизнесу в новых условиях:

  • Тщательно проверять контрагентов перед заключением любой сделки.
  • Четко следовать требованиям для выбора контрагента.
  • Сохранять материалы проверки. Если в ходе разбирательства, компания предоставила доказательства, что она проявила коммерческую осмотрительность и не могла знать об обстоятельствах, характеризующих контрагента, как «техническую» компанию, то в действиях налогоплательщика отсутствует состав правонарушения. В этом случае налогоплательщик имеет право на учет расходов и применение налоговых вычетов по НДС.